佛山八成受訪企業融資需求旺盛 供應鏈金融創新最受關注

正(zheng)文《佛山八成受訪企(qi)業融資需求旺盛 供應鏈金(jin)融(rong)創新最受關(guan)注》

佛山日報2019-12-06 09:15

2019年佛山企業(ye)金融(rong)服務需(xu)求(qiu)調(diao)查(cha)結(jie)果(guo)昨日(ri)出爐。調(diao)查(cha)結(jie)果(guo)顯示，超(chao)過八成(cheng)(cheng)的受訪企業(ye)有融(rong)資需(xu)求(qiu)，八成(cheng)(cheng)多(duo)企業(ye)表示融(rong)資需(xu)求(qiu)可以得到解決；銀(yin)行貸款仍是最重要的融(rong)資渠道，企業(ye)最期盼供應鏈金融(rong)產品創新。

這(zhe)一(yi)調查活動(dong)由佛(fo)山(shan)日(ri)報社組(zu)織實(shi)施(shi)，是今(jin)年佛(fo)山(shan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)傳媒大獎活動(dong)的(de)重(zhong)磅產品之(zhi)一(yi)。佛(fo)山(shan)日(ri)報采編團隊歷時(shi)一(yi)個多月，向百余位佛(fo)山(shan)各行(xing)(xing)業(ye)的(de)企業(ye)高管進行(xing)(xing)現場(chang)采訪(fang)及問(wen)卷調查。調查從多個維度分析佛(fo)山(shan)企業(ye)對(dui)金(jin)(jin)(jin)融(rong)服(fu)務(wu)的(de)實(shi)際需求，了解佛(fo)山(shan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)服(fu)務(wu)實(shi)體(ti)經濟(ji)系(xi)列(lie)舉措的(de)成(cheng)效，梳理(li)佛(fo)山(shan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)機構破解企業(ye)融(rong)資難(nan)的(de)創新經驗，為佛(fo)山(shan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)業(ye)進一(yi)步助力實(shi)體(ti)經濟(ji)發展提供參(can)考(kao)。

八成受訪企業融資需求旺盛

本次調(diao)查(cha)共向110名佛(fo)山(shan)各(ge)行(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)的(de)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)高管進(jin)行(xing)現場采(cai)訪及問卷調(diao)查(cha)。其中，參與調(diao)查(cha)的(de)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)中有(you)近五(wu)成來(lai)自(zi)(zi)傳(chuan)統(tong)制造(zao)業(ye)(ye)(ye)(ye)，三成來(lai)自(zi)(zi)服務業(ye)(ye)(ye)(ye)，其他企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)來(lai)自(zi)(zi)新興制造(zao)業(ye)(ye)(ye)(ye)和農(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)。其中，有(you)近五(wu)成企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)為營業(ye)(ye)(ye)(ye)收入1億元以下的(de)中小(xiao)型(xing)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)。調(diao)查(cha)從企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)目(mu)前資(zi)(zi)(zi)金需求狀況、選擇(ze)金融機構(gou)的(de)標準、對融資(zi)(zi)(zi)環境(jing)的(de)滿意度、未(wei)來(lai)融資(zi)(zi)(zi)計劃、對佛(fo)山(shan)優(you)化企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)融資(zi)(zi)(zi)環境(jing)的(de)建(jian)議等方(fang)向出發，深入了解民營企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)實際融資(zi)(zi)(zi)需求。

 在佛山舉(ju)行的(de)一(yi)場投融資(zi)對接交(jiao)流會上，企業與金融機(ji)構現場洽談。（資(zi)料圖片）/佛山日報記者周春攝

根(gen)據調查結果，參與調查的企(qi)業中有70%的企(qi)業目前略有資金(jin)(jin)缺(que)口(kou)，需(xu)要融(rong)(rong)資；11%的企(qi)業資金(jin)(jin)缺(que)口(kou)大，急需(xu)融(rong)(rong)資；19%的企(qi)業沒有資金(jin)(jin)缺(que)口(kou)，暫時無需(xu)融(rong)(rong)資。總(zong)體來看，參與調查的企(qi)業融(rong)(rong)資需(xu)求旺盛。

從(cong)企業(ye)(ye)融(rong)(rong)資渠道來看，銀(yin)(yin)行(xing)貸款(kuan)仍(reng)為(wei)主(zhu)流選(xuan)擇(ze)，占(zhan)比(bi)為(wei)50%；通(tong)過企業(ye)(ye)內部集資的占(zhan)比(bi)23%，成為(wei)另一重(zhong)要融(rong)(rong)資渠道。此外，通(tong)過政府專(zhuan)項基金、融(rong)(rong)資租賃、擔保貸款(kuan)、上市(shi)（含(han)新(xin)三板掛牌）進(jin)行(xing)融(rong)(rong)資的企業(ye)(ye)占(zhan)比(bi)分別為(wei)9%、5%、4%、4%。在從(cong)銀(yin)(yin)行(xing)獲(huo)得資金的難(nan)易度(du)評價(jia)中，22%的企業(ye)(ye)認為(wei)容易，64%的企業(ye)(ye)認為(wei)雖(sui)然有些難(nan)度(du)但可解決，14%的企業(ye)(ye)認為(wei)難(nan)。

 佛山企(qi)業金融(rong)服務需求調查結果

在(zai)了解佛山企(qi)業(ye)現有融(rong)資需(xu)求(qiu)、融(rong)資渠道的(de)同時，調查還(huan)深入了解企(qi)業(ye)對金(jin)融(rong)機(ji)構、金(jin)融(rong)服(fu)務的(de)選(xuan)擇標準(zhun)。看重(zhong)金(jin)融(rong)機(ji)構融(rong)資服(fu)務能力、品牌及(ji)規模、風控安全、本地化(hua)程度的(de)企(qi)業(ye)占(zhan)比(bi)分別為30%、24%、18%、12%。這4個方面因素成為企(qi)業(ye)選(xuan)擇金(jin)融(rong)機(ji)構的(de)主要(yao)標準(zhun)。

佛山破解企業融資難顯成效

創新推出(chu)政(zheng)策(ce)性小額貸款保證(zheng)保險，為(wei)小微企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)增(zeng)信；在(zai)全(quan)省(sheng)率先(xian)設立(li)總(zong)規模15億元的支(zhi)持企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)融(rong)資專項資金(jin)；省(sheng)內唯一以政(zheng)府(fu)文件形式對轄區內商業(ye)(ye)銀(yin)行設立(li)科技支(zhi)行作出(chu)政(zheng)策(ce)指(zhi)引；以省(sheng)內領先(xian)的激(ji)勵(li)政(zheng)策(ce)推動(dong)企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)利用(yong)資本市場進行融(rong)資……作為(wei)民(min)營(ying)經(jing)濟(ji)大(da)市，佛(fo)山(shan)近(jin)年不斷(duan)想實招(zhao)、出(chu)新招(zhao)破解企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)融(rong)資難。去年12月(yue)，佛(fo)山(shan)發布(bu)“金(jin)融(rong)十條”政(zheng)策(ce)，幫(bang)助民(min)營(ying)企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)攀越“融(rong)資高(gao)山(shan)”。

佛山(shan)推出的各項政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)成效如何？企業對當前融資環境是(shi)否滿意？參與(yu)調查的企業中，11%的企業表(biao)示(shi)(shi)很(hen)滿意，51%的企業表(biao)示(shi)(shi)比較滿意。總體來說(shuo)，企業對監管部門推出的過橋(qiao)資金、政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)性(xing)保險、政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)性(xing)擔(dan)保貸(dai)款、政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)性(xing)創投基金、上市輔導等各類扶持(chi)政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)持(chi)滿意態度(du)，佛山(shan)破解企業融資難系列舉措取得(de)較好成效。

參與此次調查的(de)廣東寶泓新(xin)(xin)材(cai)料(liao)股份有限公司(si)位于佛山高新(xin)(xin)區，是一(yi)家(jia)專(zhuan)注研(yan)發、生(sheng)(sheng)產(chan)和(he)銷售各類環保(bao)過濾材(cai)料(liao)、裝備的(de)高新(xin)(xin)技術企業。公司(si)副總(zong)經理郭柯介紹(shao)，公司(si)從2015年(nian)開(kai)始攻堅反滲透(tou)膜支撐(cheng)材(cai)料(liao)的(de)國產(chan)化。此后(hou)3年(nian)，寶泓新(xin)(xin)材(cai)連續投入5000萬(wan)元(yuan)用于研(yan)發生(sheng)(sheng)產(chan)，最終(zhong)在2018年(nian)建成(cheng)國產(chan)反滲透(tou)膜支撐(cheng)材(cai)料(liao)生(sheng)(sheng)產(chan)線。

2017年(nian)(nian)至2018年(nian)(nian)，在持續“燒(shao)錢”做(zuo)研(yan)發(fa)的(de)關鍵時刻，寶泓新材通過佛山市支持企業融資專項資金(jin)(jin)，先后申請3000多萬元轉(zhuan)貸資金(jin)(jin)。“這筆資金(jin)(jin)有效補充(chong)了公司的(de)現金(jin)(jin)流(liu)，讓(rang)我(wo)們能夠(gou)調動更充(chong)裕(yu)的(de)資金(jin)(jin)進行研(yan)發(fa)，助推企業創新。”郭柯稱(cheng)，這條生產(chan)線投(tou)產(chan)后，年(nian)(nian)產(chan)值(zhi)將接近2億(yi)元，產(chan)品(pin)可應用(yong)于(yu)污(wu)水(shui)治理(li)、海(hai)水(shui)淡化、節能用(yong)水(shui)等多個領域。

寶泓(hong)新(xin)材(cai)是過去幾年佛(fo)山著力(li)破解企業(ye)融資(zi)難(nan)的受益者之一。截(jie)(jie)至(zhi)今年10月(yue)末，佛(fo)山市小(xiao)微(wei)企業(ye)貸(dai)(dai)款(kuan)余額2172億(yi)元，同比(bi)增(zeng)長13.0%，占全部(bu)企業(ye)貸(dai)(dai)款(kuan)的40%。佛(fo)山市支持企業(ye)融資(zi)專項資(zi)金(jin)累計(ji)轉貸(dai)(dai)662.83億(yi)元，惠(hui)及3794家企業(ye)。截(jie)(jie)至(zhi)今年11月(yue)，佛(fo)山市政策(ce)性小(xiao)額貸(dai)(dai)款(kuan)保證保險共幫(bang)助1020家企業(ye)累計(ji)獲貸(dai)(dai)26.81億(yi)元。

供應鏈金融創新最受關注

佛山企(qi)(qi)業最(zui)期(qi)待(dai)哪些金(jin)(jin)融(rong)創(chuang)新？根據調查結(jie)果，企(qi)(qi)業對供應鏈金(jin)(jin)融(rong)產品的(de)創(chuang)新最(zui)為期(qi)待(dai)，占(zhan)(zhan)比(bi)達28%。其次(ci)，企(qi)(qi)業對信用(yong)貸(dai)款產品的(de)創(chuang)新也(ye)很期(qi)待(dai)，占(zhan)(zhan)比(bi)達25%，期(qi)待(dai)政策性保證保險貸(dai)款產品的(de)企(qi)(qi)業占(zhan)(zhan)比(bi)為21%。知識產權質(zhi)押貸(dai)款產品的(de)創(chuang)新也(ye)受(shou)到企(qi)(qi)業關(guan)注，占(zhan)(zhan)比(bi)為13%。

參與此次調(diao)查的廣東一(yi)(yi)鼎科技有限公(gong)司副總經(jing)理廖(liao)衛(wei)平非常期待(dai)佛(fo)山(shan)在供應(ying)鏈金融領(ling)域(yu)能有更多創新。廖(liao)衛(wei)平介紹，目前公(gong)司已(yi)經(jing)在使用(yong)一(yi)(yi)部分供應(ying)鏈金融產品。例(li)如，過去簽下一(yi)(yi)筆出口(kou)貿易訂單，公(gong)司是先向客戶收(shou)取定(ding)金，再(zai)取得(de)全額信用(yong)證。出口(kou)業務(wu)一(yi)(yi)般要求在半年(nian)內(nei)交貨，這意味著最長(chang)需要半年(nian)時間才能憑信用(yong)證收(shou)回尾款。

如今(jin)，一(yi)(yi)鼎科技通過(guo)與佛山農商銀行合作，在(zai)拿到(dao)客戶信用證后，就能(neng)憑借訂單、信用證提前支借尾款，且(qie)資(zi)金(jin)(jin)成本(ben)較低。“相當于回款速度提升(sheng)一(yi)(yi)倍(bei)，幫助公司實現更快(kuai)、更健康的現金(jin)(jin)流轉。”廖(liao)衛平希望，佛山能(neng)夠推出更多(duo)政策支持金(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)構加快(kuai)供(gong)應鏈(lian)金(jin)(jin)融(rong)(rong)產(chan)品創新，同時加大對供(gong)應鏈(lian)金(jin)(jin)融(rong)(rong)的宣傳力度，讓(rang)更多(duo)企業了(le)解(jie)這樣(yang)的融(rong)(rong)資(zi)工具。

不只是一(yi)鼎科技(ji)，還有眾(zhong)多企(qi)業對佛山(shan)供應(ying)(ying)鏈金(jin)融創新(xin)寄予厚(hou)望(wang)。廣東昇輝電(dian)子(zi)控股有限公司相關(guan)負責(ze)人表示，希望(wang)佛山(shan)金(jin)融機(ji)構能夠(gou)推出相關(guan)產品同時打(da)通企(qi)業上下游供應(ying)(ying)商，幫助實現共贏。

企業期待更高效金融服務

參與調查(cha)的企業對(dui)未來佛山在支持(chi)企業融(rong)資方面(mian)有哪些好的建議(yi)？調查(cha)結果(guo)顯示，企業的建議(yi)主(zhu)要集中(zhong)在更豐富的金融(rong)產品創新、更靈(ling)活高效的金融(rong)服務、更完(wan)善的信用體系建設(she)、更精準的信用政策等諸多方面(mian)。

在產品和(he)政(zheng)策創(chuang)新方面，企(qi)(qi)(qi)業對(dui)(dui)于創(chuang)新擔(dan)保方式，加強對(dui)(dui)中小企(qi)(qi)(qi)業貸款的(de)增(zeng)信期(qi)待較(jiao)(jiao)高。郭柯表(biao)示，一些(xie)輕資(zi)(zi)產的(de)科技(ji)型(xing)(xing)企(qi)(qi)(qi)業在早期(qi)研發階(jie)段，缺少(shao)抵(di)押物且實際產出較(jiao)(jiao)少(shao)，在向銀行貸款時可(ke)能(neng)無法獲(huo)批。目(mu)前，在市、區政(zheng)策引導下，各金(jin)融(rong)機構陸續推出了一些(xie)針對(dui)(dui)科技(ji)型(xing)(xing)企(qi)(qi)(qi)業的(de)創(chuang)新金(jin)融(rong)產品，如知(zhi)識(shi)產權質押貸款等，較(jiao)(jiao)好地幫助了企(qi)(qi)(qi)業融(rong)資(zi)(zi)。他期(qi)待，未來政(zheng)府或監管部門能(neng)出臺政(zheng)策，為具(ju)有良好資(zi)(zi)質的(de)科技(ji)型(xing)(xing)企(qi)(qi)(qi)業融(rong)資(zi)(zi)提供更有力的(de)擔(dan)保、增(zeng)信，進一步增(zeng)強企(qi)(qi)(qi)業獲(huo)貸的(de)可(ke)能(neng)性(xing)。

匯盈訊(xun)科智能(neng)科技、源田床具機械等眾(zhong)多企(qi)業則期待(dai)，未來佛山金融機構能(neng)夠(gou)進一步提高貸款(kuan)產(chan)品的申請、審(shen)批和放款(kuan)效率，并能(neng)夠(gou)針(zhen)對企(qi)業發展的不同階段(duan)，提供更精準的信用(yong)政(zheng)策。

完善(shan)的信用體系是構建良好融(rong)資環境的重要基石(shi)。加(jia)強(qiang)征信建設也(ye)備受企業(ye)關注(zhu)。蒙娜麗莎集團(tuan)股份有(you)限公司董事(shi)張(zhang)旗康建議(yi)，佛山在現有(you)基礎上(shang)進一(yi)步加(jia)強(qiang)征信、誠信建設，通過分類指導、幫扶，降(jiang)低(di)違約風險。同時，他建議(yi)完善(shan)上(shang)下(xia)游(you)供應鏈融(rong)資，促進相關及支持性產(chan)業(ye)發展(zhan)。